Banca actului: 398 de grile
Toate grilele din băncile specializărilor care citează în enunț Legea 129/2019 – Spălarea banilor, la un loc. Le lucrezi ca pe o materie separată — cu răspunsul corect, cu explicație acolo unde răspunsul cere una, cu statistici și cu revizuirea greșelilor — până când actul e închis.
Primele 10 grile din fiecare specializare, actul acesta inclus, se joacă gratuit, fără cont, la partea de antrenament. Tot gratuit e și un test oficial întreg din sesiunea 2024. Restul băncii, celelalte acte, specializările și testele oficiale se deschid cu abonament. Plată unică pe perioadă.
Familia: Legile speciale, hotărârile de guvern și normele
Termene, competențe, praguri, condiții cumulative. Serii scurte și dese; cifrele se fixează prin reluarea greșelilor, nu prin recitire.
Cele patru familii de acte și ce scoate testul din fiecare →
Cine dă grile din acest act
Specializările în a căror bancă actul e citat cel mai des — deci pentru cine e, în practică, bibliografie obligatorie:
| Specializarea | Grile care îl citează |
|---|---|
| Investigarea Criminalității Economice | 214 |
| Crimă Organizată | 209 |
| Siguranță Școlară | 1 |
10 grile din acest act, rezolvate
Apasă varianta pe care ai bifa-o la examen; dedesubt apare explicația.
Directiva UE 2015/849 (AMLD4) privind prevenirea spălării banilor, transpusă în România prin Legea nr. 129/2019, impune entităților obligate să aplice măsuri de cunoaștere a clientelei (KYC) în următoarea situație:
Răspuns corect: c) Art. 11 din Legea nr. 129/2019 (transpunând AMLD4) prevede că entitățile obligate aplică măsuri standard de cunoaștere a clientelei la stabilirea oricărei relații de afaceri, la tranzacții ocazionale peste 15.000 euro, la suspiciuni de spălare sau finanțare a terorismului și la dubii privind acuratețea datelor deținute.
O instituție de credit furnizează unei alte instituții de credit un cont curent, însoțit de gestionarea numerarului și de transferuri internaționale de fonduri. Potrivit art. 2 lit. d) pct. 1 din Legea nr. 129/2019, această situație constituie:
Răspuns corect: c) Art. 2 lit. d) pct. 1 din Legea nr. 129/2019: relația de corespondent include furnizarea de servicii bancare de către o instituție de credit corespondentă către o instituție de credit respondentă, inclusiv furnizarea unui cont curent și a serviciilor conexe, precum gestionarea numerarului și transferurile internaționale de fonduri.
O instituție este înregistrată într-o jurisdicție unde nu are nicio prezență fizică prin care să se exercite conducerea și gestiunea sa și nu este afiliată unui grup financiar reglementat, supus unei supravegheri consolidate. Potrivit art. 2 lit. k) din Legea nr. 129/2019, această instituție este:
Răspuns corect: b) Art. 2 lit. k) din Legea nr. 129/2019: banca fictivă este o instituție de credit, instituție financiară sau altă instituție cu activități echivalente, înregistrată într-o jurisdicție unde nu are prezență fizică prin care să se exercite efectiv conducerea și gestiunea și care nu este afiliată unui grup financiar reglementat, supus unei supravegheri consolidate.
O persoană negociază cu o entitate raportoare o tranzacție, care însă nu se finalizează. Potrivit art. 2 lit. r) din Legea nr. 129/2019, această persoană:
Răspuns corect: b) Art. 2 lit. r) din Legea nr. 129/2019: se consideră client al unei entități raportoare orice persoană cu care, în desfășurarea activităților sale, entitatea raportoare a negociat o tranzacție, chiar dacă respectiva tranzacție nu s-a finalizat, precum și orice persoană care beneficiază sau a beneficiat, în trecut, de serviciile unei entități raportoare.
Un angajat al unei entități raportoare cunoaște suficient expunerea acesteia la riscul de spălare a banilor și ocupă o funcție suficient de înaltă pentru a decide asupra acestei expuneri, fără a fi membru al organului colectiv de conducere. Potrivit art. 2 lit. o) din Legea nr. 129/2019, acest angajat:
Răspuns corect: c) Art. 2 lit. o) din Legea nr. 129/2019: conducerea de rang superior înseamnă orice persoană care deține cunoștințe suficiente privind expunerea entității la riscul de spălare a banilor și de finanțare a terorismului și care ocupă o funcție suficient de înaltă pentru a lua decizii cu efect asupra acestei expuneri, fără a fi necesar să fie un membru al organului colectiv de conducere și administrare.
O persoană ocupă funcția de ofițer superior în cadrul forțelor armate ale unui stat membru. Potrivit art. 3 alin. (2) din Legea nr. 129/2019, această persoană:
Răspuns corect: b) Art. 3 alin. (2) lit. f) din Legea nr. 129/2019 include, printre funcțiile publice importante, pe ambasadori, însărcinați cu afaceri și ofițeri superiori în forțele armate.
Două persoane fizice sunt cunoscute ca fiind, împreună, beneficiarii reali ai unei aceleiași persoane juridice, iar una dintre ele este ministru. Potrivit art. 3 alin. (5) lit. a) din Legea nr. 129/2019, cealaltă persoană:
Răspuns corect: b) Art. 3 alin. (5) lit. a) din Legea nr. 129/2019: sunt cunoscute ca asociați apropiați ai PEP persoanele fizice cunoscute ca fiind beneficiarii reali ai unei persoane juridice împreună cu oricare dintre persoanele expuse public sau ca având orice altă relație de afaceri strânsă cu o astfel de persoană.
Potrivit art. 2 lit. w) din Legea nr. 129/2019, pentru ca mai multe operațiuni să fie considerate «operațiuni care au o legătură între ele», este necesar ca valoarea acestora să fie fragmentată în tranșe mai mici decât pragurile legale și, în plus, să existe:
Răspuns corect: c) Art. 2 lit. w) din Legea nr. 129/2019: operațiunile care au o legătură între ele sunt operațiuni a căror valoare este fragmentată în tranșe mai mici decât echivalentul în lei al sumelor prevăzute la art. 5 alin. (1) lit. h), i)-k), art. 7 și art. 13, care au elemente comune, cum ar fi: părțile tranzacțiilor, inclusiv beneficiarii reali, natura sau categoria în care se încadrează tranzacțiile și sumele implicate.
În conformitate cu prevederile art. 1 alin. (6) din Legea nr. 129/2019, evaluările riscurilor la nivel sectorial și național se actualizează:
Răspuns corect: c) Art. 1 alin. (6) din Legea nr. 129/2019: evaluările de risc sunt actualizate cel puțin o dată la 4 ani la nivel sectorial și național, ținând cont de evoluția riscurilor și de eficacitatea măsurilor adoptate în scopul atenuării lor.
Potrivit art. 3 alin. (3^1) din Legea nr. 129/2019, Agenția Națională de Integritate actualizează lista funcțiilor publice importante pe baza datelor comunicate de entitățile obligate, transmise nu mai târziu de:
Răspuns corect: a) Art. 3 alin. (3^1) din Legea nr. 129/2019: Agenția Națională de Integritate actualizează lista funcțiilor publice importante pe baza datelor și informațiilor comunicate de entitățile în sarcina cărora rezidă această obligație, transmise nu mai târziu de 5 zile de la data intervenirii de modificări.
Celelalte acte
Mai departe
Coduri, legi de organizare, hotărâri de guvern, ordine: ce scoate testul din fiecare și cum se învață.
Grile de legislație rezolvateDouăsprezece grile din actele cerute cel mai des, cu răspunsul corect și temeiul.
SpecializărileFiecare structură cu banca ei de grile și cu testele oficiale date pe ea.
Metoda grilă-întâiCum ataci o bibliografie de zece acte: cartografiere, priorități, cifre, finalul pregătirii.